Kazanç çağrısı: Preferred Bank, kredi büyümesiyle birlikte güçlü 2. çeyrek sonuçları açıkladı

Preferred Bank (PFBC), kredi ve mevduat büyümesi sayesinde 33,6 milyon $ veya hisse başına 2,48 $ net gelirle güçlü bir ikinci çeyrek bildirdi. Sorunlu kredilerdeki artışa ve bazı tahsilat kesintilerine rağmen, banka risk koruma önlemleri ve gelecekteki kazançları konusunda olumlu olmaya devam ediyor.

Preferred Bank ileriye dönük olarak üçüncü çeyrekte sınırlı bir kredi talebi beklemekte ancak dördüncü çeyrekte potansiyel faiz indirimleriyle birlikte bir artış beklemektedir.

Önemli Çıkarımlar

• Preferred Bank ikinci çeyrek net gelirini 33.6 milyon $ veya hisse başına 2.48 $ olarak açıkladı.
• Banka kredilerde yıllık bazda %8, mevduatlarda ise yıllık bazda %5’lik bir artış yaşamıştır.
• Takipteki kredilerde 9 milyon dolarlık bir tahsilat kesintisi ve 22 milyon dolarlık bir artış oldu.
• Preferred Bank, 77,5 milyon dolarlık hisse geri alım programı için yeniden onay arıyor.
• Bankanın TCE oranı 53 baz puan iyileşmiştir.
• Kredi talebinin 3. çeyrekte durgun olması bekleniyor ancak potansiyel faiz indirimleri ile 4. çeyrekte iyileşebilir.
• Preferred Bank, değişken faizli kredilerini azaltırken sabit faizli kredilerini artırmıştır; değişken faizli kredilerin %21’i katlıdır ve değişken faizli kredilerin %98’i kat ile teminat altına alınmıştır.

Şirket Görünümü

• Kredi talebi 3. çeyrekte sınırlı kalabilir ancak beklenen faiz indirimleri nedeniyle 4. çeyrekte artabilir.
• Çekirdek mevduat büyümesi esas olarak mevcut müşterilerden sağlanmıştır ve gelecekte yeni müşterilerden büyüme beklenmektedir.

Önemli Ayı Gelişmeleri

• Banka, ağırlıklı olarak bir C&I kredisinden ve daha önce çözümlenmiş gayrimenkul kredilerinden kaynaklanan 9 milyon $’lık tahsilat kesintisi bildirmiştir.
• Sorunlu kredilerde 22 milyon dolarlık bir artış kaydedilmiş olsa da banka bunların iyi korunduğuna inanıyor.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Preferred Bank, istikrarlı faaliyet giderlerini ve gelirlerini sürdürmüştür.
• Banka, varlık duyarlılığını azaltmak için bilançosunu aktif olarak yönetmektedir.

Eksiklikler

• Banka, mevcut işlem fiyatları nedeniyle hisse geri alımları konusunda temkinli davranıyor.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• Çözüme kavuşturulan gayrimenkul kredileriyle ilgili tahsilat konusunda bir tartışma yaşanmış ve dava yoluyla potansiyel geri kazanım konusunda iyimserlik dile getirilmiştir.
• Banka, kredi kesintilerinin %21’inin 100 baz puan dahilinde olduğunu ve krediler yenilendikçe bu oranın arttığını açıkladı.
• Oranlar düşmeye başladığından CD vadelerinin önümüzdeki çeyreklerde rahatlama getirmesi bekleniyor.

Sonuç olarak, Preferred Bank’ın ikinci çeyreği, kredi ve mevduat büyümesi gibi kilit alanlarda güçlülük gösterirken, aynı zamanda tahsili gecikmiş alacaklar ve takipteki kredilerle ilgili zorluklarla da karşı karşıya kalmıştır. Banka, risk yönetimi ve yılın ilerleyen dönemlerinde kredi talebinde iyileşme potansiyeli konusunda iyimserdir. Organik büyüme, temettüler, hisse geri alımları ve stratejik fırsatlara odaklanmaya devam eden banka, hisse geri alımları konusunda temkinli bir yaklaşım sergiliyor.

InvestingPro İçgörüleri

Preferred Bank (PFBC), InvestingPro’nun son verilerine göre övgüye değer bir performans gösterdi. Piyasa değeri 1,21 milyar dolar ve 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ay için 8,37’ye ayarlanmış F/K oranı ile banka, yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla düşük bir F/K oranıyla işlem görüyor. Bu durum, kazanç potansiyeli göz önüne alındığında hisse senedinin değerinin altında olabileceğine işaret ediyor.

Dahası, banka yalnızca temettü ödemelerini 3 yıl üst üste artırarak değil, aynı zamanda 11 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürerek de hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermiştir. Temettü verimi şu anda %3,07 gibi cazip bir seviyede bulunuyor.

InvestingPro Yatırımcıların özellikle ilgisini çekebilecek ipuçları arasında yönetimin agresif hisse geri alım stratejisi ve yüksek hissedar getirisi yer alıyor. Bu eylemler, bankanın geleceğine güvenen ve hissedarlarına değer sunmaya kararlı bir yönetim ekibini yansıtıyor.

Daha fazla bilgi edinmek isteyen yatırımcılar için, bankanın kârlılığı ve hisse senedi performans trendleri hakkında analizler içeren ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Örneğin, Preferred Bank son bir hafta, bir ay ve üç ay içinde sırasıyla %9,12, %24,74 ve %20,5’lik getirilerle güçlü bir getiri göstermiştir. Bu, momentum yatırımcılarının ilgisini çekebilecek güçlü bir kısa vadeli performansa işaret etmektedir.

Bu bilgilere ve daha fazlasına erişmek için yatırımcılar INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirimden faydalanabilirler. Preferred Bank için toplamda 15 ek InvestingPro İpucu mevcut olup, şirkete yatırım yapmayı düşünenler için kapsamlı bir analiz sunmaktadır.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.